-
Jednoduchá volba doby trvání
-
Díky diverzifikovaným balancovaným fondům vyvážený poměr možného rizika a potenciálního výnosu
-
Investiční brzda
Tento produkt životního cyklu si poradí s jakoukoliv jednorázovou investicí
Máte k dispozici volné finanční prostředky? Trend 5 se vám o ně postará. Jedná se o produkt životního cyklu složený z 5 na sebe navazujících fází. Během následujících 5 let bude vaše investice umístěna až ve čtyřech fondech. Vaše investice jsou postupně automaticky přesouvány do konzervativnějších investičních strategií.
Pokud máte již uzavřenou rámcovou smlouvu s Generali Investments CEE postačí zaslat finanční prostředky na číslo účtu a tím si produkt snadno založíte. V opačném případě si můžete uzavřít rámcovou smlouvu a následně zaslat finanční prostředky na bankovní účet.
Nevyhovuje vám 5-letý investiční horizont? Zkuste naše další produkty Trend 3, Trend 8.
Trend schéma
| Název produktu | Trend 5 |
|---|---|
| Měna produktu | CZK |
| Doba trvání produktu | 5 let |
| Číslo bankovního účtu pro investice | 505850000/2700 |
| Variabilní symbol platby | rodné číslo / IČ / NID |
| Minimální doporučená výše zaslané částky | 10 000 CZK |
| Vstupní poplatek Investičního programu | 4 % |
| Výstupní poplatek | 0 % |
Na jakých principech Trend 5 pracuje?
Je tvořen pěti na sebe navazujícími modelovými portfolii (fázemi) s předem daným složením. Každá fáze trvá jeden rok a je v ní zastoupen jiný podíl čtyř fondů:
- Generali Fond balancovaný dynamický
- Generali Prémiový vyvážený fond
- Generali Fond korporátních dluhopisů
- Generali Prémiový konzervativní fond
Vaše investice jsou postupně automaticky přesouvány do konzervativnějších investičních strategií. Po skončení aktuální fáze se automaticky přesouvají do fáze následující.
Při přechodu mezi jednotlivými fázemi dochází k úpravě složení konzervativních a dynamických fondů s tím, že ke konci doby trvání celého produktu se podíl konzervativních fondů zvyšuje až na 100 %. Tento princip zvaný "investiční brzda" směřuje k tomu, aby ke konci doby trvání produktu již hodnota majetku nepodléhala vysoké volatilitě, která je vlastní dynamickým fondům.
Výkonnost produktu
Stav ke dni 06.08.2020
| Výkonnost programu za 1 měsíc | 1,34 % |
|---|---|
| Výkonnost programu za 3 měsíce | 5,49 % |
| Výkonnost programu za 6 měsíců | -1,08 % |
| Výkonnost programu za 12 měsíců | 2,2 % |
| Výkonnost programu od začátku roku | -0,5 % |
| Výkonnost programu za 3 roky | 4,04 % |
| Výkonnost programu za 3 roky p.a. | 1,33 % |
| Výkonnost programu za 5 let | 6,62 % |
| Výkonnost programu za 5 let p.a. | 1,29 % |
| Výkonnost programu za rok 2019 | 6,9 % |
|---|---|
| Výkonnost programu za rok 2018 | -2,46 % |
| Výkonnost programu za rok 2017 | 1,3 % |
| Výkonnost programu za rok 2016 | 2,8 % |
| Výkonnost programu za rok 2015 | 0,95 % |
| Výkonnost programu za rok 2014 | -0,54 % |
Výkonnost investičního programu je vypočítaná jako vážený průměr hodnot jednotlivých fondů a jejich procentuálního zastoupení v tomto investičním programu.
Stav ke dni 06.08.2020
| Výkonnost programu za 1 měsíc | 1,18 % |
|---|---|
| Výkonnost programu za 3 měsíce | 4,94 % |
| Výkonnost programu za 6 měsíců | -0,99 % |
| Výkonnost programu za 12 měsíců | 1,96 % |
| Výkonnost programu od začátku roku | -0,41 % |
| Výkonnost programu za 3 roky | 3,64 % |
| Výkonnost programu za 3 roky p.a. | 1,2 % |
| Výkonnost programu za 5 let | 6,08 % |
| Výkonnost programu za 5 let p.a. | 1,19 % |
| Výkonnost programu za rok 2019 | 6,33 % |
|---|---|
| Výkonnost programu za rok 2018 | -2,2 % |
| Výkonnost programu za rok 2017 | 0,96 % |
| Výkonnost programu za rok 2016 | 2,59 % |
| Výkonnost programu za rok 2015 | 1,4 % |
| Výkonnost programu za rok 2014 | -0,69 % |
Výkonnost investičního programu je vypočítaná jako vážený průměr hodnot jednotlivých fondů a jejich procentuálního zastoupení v tomto investičním programu.
Stav ke dni 06.08.2020
| Výkonnost programu za 1 měsíc | 0,9 % |
|---|---|
| Výkonnost programu za 3 měsíce | 3,8 % |
| Výkonnost programu za 6 měsíců | -0,53 % |
| Výkonnost programu za 12 měsíců | 1,5 % |
| Výkonnost programu od začátku roku | 0,04 % |
| Výkonnost programu za 3 roky | 2,93 % |
| Výkonnost programu za 3 roky p.a. | 0,97 % |
| Výkonnost programu za 5 let | 4,91 % |
| Výkonnost programu za 5 let p.a. | 0,96 % |
| Výkonnost programu za rok 2019 | 4,88 % |
|---|---|
| Výkonnost programu za rok 2018 | -1,35 % |
| Výkonnost programu za rok 2017 | -0,1 % |
| Výkonnost programu za rok 2016 | 1,98 % |
| Výkonnost programu za rok 2015 | 2,54 % |
| Výkonnost programu za rok 2014 | -1,22 % |
Výkonnost investičního programu je vypočítaná jako vážený průměr hodnot jednotlivých fondů a jejich procentuálního zastoupení v tomto investičním programu.
Stav ke dni 06.08.2020
| Výkonnost programu za 1 měsíc | 0,82 % |
|---|---|
| Výkonnost programu za 3 měsíce | 3,51 % |
| Výkonnost programu za 6 měsíců | -0,48 % |
| Výkonnost programu za 12 měsíců | 1,38 % |
| Výkonnost programu od začátku roku | 0,09 % |
| Výkonnost programu za 3 roky | 2,73 % |
| Výkonnost programu za 3 roky p.a. | 0,9 % |
| Výkonnost programu za 5 let | 4,63 % |
| Výkonnost programu za 5 let p.a. | 0,91 % |
| Výkonnost programu za rok 2019 | 4,59 % |
|---|---|
| Výkonnost programu za rok 2018 | -1,21 % |
| Výkonnost programu za rok 2017 | -0,27 % |
| Výkonnost programu za rok 2016 | 1,87 % |
| Výkonnost programu za rok 2015 | 2,77 % |
| Výkonnost programu za rok 2014 | -1,29 % |
Výkonnost investičního programu je vypočítaná jako vážený průměr hodnot jednotlivých fondů a jejich procentuálního zastoupení v tomto investičním programu.
Stav ke dni 06.08.2020
| Výkonnost programu za 1 měsíc | 0,74 % |
|---|---|
| Výkonnost programu za 3 měsíce | 3,23 % |
| Výkonnost programu za 6 měsíců | -0,43 % |
| Výkonnost programu za 12 měsíců | 1,25 % |
| Výkonnost programu od začátku roku | 0,14 % |
| Výkonnost programu za 3 roky | 2,52 % |
| Výkonnost programu za 3 roky p.a. | 0,83 % |
| Výkonnost programu za 5 let | 4,36 % |
| Výkonnost programu za 5 let p.a. | 0,86 % |
| Výkonnost programu za rok 2019 | 4,3 % |
|---|---|
| Výkonnost programu za rok 2018 | -1,08 % |
| Výkonnost programu za rok 2017 | -0,45 % |
| Výkonnost programu za rok 2016 | 1,76 % |
| Výkonnost programu za rok 2015 | 3,01 % |
| Výkonnost programu za rok 2014 | -1,37 % |
Výkonnost investičního programu je vypočítaná jako vážený průměr hodnot jednotlivých fondů a jejich procentuálního zastoupení v tomto investičním programu.
Rizikové upozornění: S investicí do investičních nástrojů je vždy spojeno riziko kolísání její hodnoty. Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a návratnost investované částky není zaručena. Minulé výnosy nezaručují výkonnost v budoucnu. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích, naleznete ve sdělení klíčových informací a/nebo ve statutu/prospektu příslušného fondu, které jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách www.generali-investments.cz, a to v českém jazyce. U zahraničních fondů může být prospekt v jazyce anglickém. V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle a na kontaktním místě společnosti a dále též u smluvních partnerů, kde vám rovněž ochotně poskytnou veškeré informace.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.